Аферисты ищут «клиентов» в интернете. Полиция ЮЗАО разоблачила мошенничество

В прошлом году в Москве было выявлено 45 финансовых пирамид. Одну из самых крупных афер разоблачили в ЮЗАО. Порядка 250 жителей нашего округа в качестве дольщиков заключили договоры с некоей финансово-кредитной организацией. Поначалу проценты от вложений им выплачивались, потом аферисты предложили москвичам перезаключить соглашения, но с другой фирмой. А когда документы были подписаны, исчезли с чужими 300 млн руб.

Выйти на след мошенников сотрудникам УВД  по ЮЗАО помогли только прежние оперативные наработки: четырёх подозреваемых задержали, вскоре будет суд. Однако стоит ли попадать в подобные ситуации? Как обезопасить себя от преступных посягательств и распознать финансовую пирамиду заранее? Об этом нам рассказали в Главном управлении Банка России по Центральному федеральному округу.

ГДЕ ВОДЯТСЯ МОШЕННИКИ 

Если бесславно прогремевшие в 90-е финансовые пирамиды несколько месяцев, а то и лет собирали деньги населения, отдавая их пришедшим раньше
за счёт вложившихся позже, то сейчас мошенники действуют намного стремительнее. Всего два-три месяца – и организаторы скрываются с деньгами обманутых простаков. Чаще всего аферисты набирают своих клиентов в интернете. К примеру, человек проходит тест или опрос, где указывает свои данные,
воспользовавшись которыми аферисты выходят на него и продвигают свои «уникальные предложения».

ЗОЛОТЫЕ ИНВЕСТИЦИИ 

Современные «великие комбинаторы» заманивают громкими названиями, похожими на имена известных фирм, и удивительными перспективами: «инновационное производство, современные технологии, инвестиции в строительство, криптовалюту, высокодоходные ценные бумаги». а во время пандемии в ход пошли спекуляции на вложениях в высокодоходное производство вакцины.

«ПОМОЩЬ С ДОЛГАМИ»

Ещё одна разновидность финансовой пирамиды – «центры финансовых услуг» (они могут называть себя по-разному, но все обещают решить проблемы с кредитами). Скажем, должникам банков предлагают внести процентов 20–30% от суммы долга, а остальное обещают погасить за счёт «фирмы» – собственно, за счёт притока новых клиентов. Жертвы таких аферистов в итоге и теряют внесённые деньги, и остаются в долгу у банка.

ДОВЕРЯЙ, НО ПРОВЕРЯЙ 

А некоторые мошенники даже не скрывают, что они организовывают финансовую пирамиду, уверяя, что благодаря интернету и обширному охвату на этом не очень-то законном деле можно будет заработать. Однако в плюсе удаётся остаться обычно только самим организаторам. Так что за громкими словами
и обещаниями надо не забывать: доверяй, но проверяй.

Как понять, что перед вами финансовая пирамида.

«Нужно зайти на сайт Банка России в раздел «Проверить участника финансового рынка» и выяснить, есть ли у компании соответствующие разрешения. Если у фирмы отсутствует лицензия на оказание заявленной деятельности в сфере финансовых услуг, то иметь дело с ней опасно», – поясняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по ЦФО Евгений Балычев.

• Компания не скупится на рекламу и обещает гарантированный доход выше рыночного – это также повод насторожиться. «Если фирма заявляет, что
вкладывает средства клиентов в высокодоходные предприятия, обязательно нужно просить подтверждающие документы», – поясняет Евгений Балычев. Не
раскрывают секрет своих успешных инвестиций? Велик риск остаться без вложенных средств.

• Подозрительно, если компания зарегистрирована буквально накануне, у неё минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Для проверки этого можно использовать Единый государственный реестр юридических лиц ФНС России.

• Предлагают внести аванс, чтобы стать участником проекта с «фантастическими доходами», – подумайте хорошенько.

• Клиентам предлагают привлекать друзей и родственников – речь может идти о финансовой авантюре, цель которой – нажиться на других.

Марина Клюева